Z 1,2 biliona dolarów pomocy federalnej wypłaconej w trybie pilnym małym firmom podczas pandemii, co najmniej 200 miliardów dolarów – czyli 17% – mogło trafić do oszustów.
To najnowsza, najpełniejsza ocena dokonana przez Urząd Generalnego Inspektora (OIG) Small Business Administration, które nadzorowało wypłaty.
Raport zatytułowany „COVID-19 Pandemic EIDL and PPP Loan Fraud Landscape” szczegółowo opisuje, w jaki sposób pośpiech w udostępnianiu pieniędzy ułatwił oszustom ubieganie się o pożyczki w celu utrzymania nieistniejących firm na rynku, a następnie umorzenie tych pożyczek.
„Agencja osłabiła lub zniosła kontrole niezbędne, aby uniemożliwić oszustom łatwy dostęp do tych programów i zapewnić, że tylko kwalifikujące się podmioty otrzymały fundusze” – czytamy w raporcie. „Urok 'łatwych pieniędzy' przyciągnął do programów przytłaczającą liczbę oszustów”.
OIG twierdzi, że szacunkowe 200 miliardów dolarów jest częściowo wynikiem „zaawansowanej analizy danych” danych SBA dotyczących wypłat gotówki w czasie pandemii. W tamtym czasie urzędnicy państwowi stwierdzili, że potencjalne szkody gospodarcze spowodowane przez pandemię w 2020 r. wymagały szybkich pożyczek – pomimo prawdopodobieństwa oszustwa.
„Jest coś w tym rozumowaniu, zwłaszcza gdy stosuje się go do bardzo wczesnych tygodni programu” – mówi Sam Kruger, adiunkt finansów na University of Texas, który badał oszustwa związane z pandemią. Ale mówi, że analiza danych stojąca za tym nowym raportem pokazuje, że rząd miał możliwość uszczelnienia systemu, a niektóre z analiz można było wykonywać w czasie rzeczywistym, co umożliwiłoby ograniczenie skali oszustwa.
Agencja szacuje, że prawe 90% potencjalnych oszustw miało miejsce w 2020 roku, w ciągu pierwszych dziewięciu miesięcy pandemii i że od tego czasu administracja rządowa wdrożyła więcej kontroli i sposobów kontroli w czasie rzeczywistym. Mówią również, że istnieje duża rozbieżność między szacunkami Generalnego Inspektora co wielkości potencjalnego oszustwa, a szacunkową kwotą prawdopodobnego oszustwa dokonaną przez SBA, po dokładniejszym przyjrzeniu się przypadkom. SBA szacuje kwotę prawdopodobnego oszustwa na około 36 miliardów dolarów.
„Liczba jest znacznie mniejsza” - mówi Gene Sperling, starszy doradca prezydenta i koordynator American Rescue Plan w Białym Domu, ale „nadal jest nie do zaakceptowania, jest oburzająca, jest zbyt wysoka. Jesteśmy dumni, że w 2021 roku udało nam się to zredukować”.
Raport generalnego inspektora mówi, że SBA i śledczy federalni odzyskują część skradzionych pieniędzy. Wskazuje na „1011 aktów oskarżenia, 803 aresztowań i 529 wyroków skazujących związanych z oszustwami EIDL i PPP COVID-19 według stanu na maj 2023 r.”. Podsumowując, raport mówi, że „prawie 30 miliardów dolarów” pomocy zostało skonfiskowane lub zwrócone rządowi.
jm
